Conciliación bancaria mediante la norma 43

La opción “Importar apuntes NORMA43” permite leer extractos bancarios en formato estándar Norma 43 y convertirlos en apuntes contables de forma automática.
El programa va aprendiendo las contrapartidas de cada tipo de movimiento a medida que se las vamos indicando, de manera que en futuras importaciones cada vez haya menos que rellenar manualmente.

1. Acceso a la gestión de importaciones Norma 43

Para trabajar con extractos bancarios:

Menú:
Apuntes → Importar apuntes Norma 43

Se abre la ventana Gestión de Importaciones Norma43, donde se ve un listado de importaciones realizadas y, en el panel lateral izquierdo, las opciones: Nueva ficha, Modificar, Visualizar, Borrar ficha, Informes, Exportar a hoja de cálculo, etc.

Para cada fichero Norma 43 se crea una nueva ficha de importación.

2. Crear una nueva importación

Al pulsar “Nueva ficha” se abre la pantalla Importación Norma 43, con los siguientes datos:

• Serie/Número
  Identificador interno de la importación.

• Fecha de creación
  Fecha en la que se da de alta la importación.

• Fichero Norma 43
  Ruta del fichero de extracto bancario en formato Norma 43 que se desea importar.

Debajo aparecen los botones:

• Importar
  Lee el fichero Norma 43 y muestra una vista previa de todos los movimientos.

• Importar de Excel
  Opción adicional para importar movimientos bancarios desde un Excel (si se dispone del extracto en este formato).

En la parte inferior se muestra el detalle del fichero importado: una rejilla con columnas de fecha de operación, fecha valor, importe, concepto, etc., y una columna de Contrapartida para indicar la cuenta contable que corresponde a cada apunte.

3. Ajustes principales de la importación

En la zona de Ajustes de la importación se definen los parámetros básicos:

• Fichero Norma 43
  Fichero a leer (debe ser un Norma 43 válido).

• Cuentas del banco
  Subcuenta contable del banco (normalmente una 572) donde se registrarán los movimientos del extracto.

Botones disponibles en la vista previa:

• Importar
  Vuelve a leer el fichero y refresca la vista previa.

• Contrapartida
  Permite asignar la contrapartida a la línea seleccionada.
  También se puede pulsar la tecla Intro sobre una línea para introducir la cuenta.

• Marcar/Desmarcar
  Marca o desmarca la línea actual. Solo se contabilizan las líneas marcadas.

• Marcar todos / Desmarcar todos
  Marcan o desmarcan todas las líneas de la vista previa.

• Listar
  Imprime un informe con los movimientos que aparecen en la vista previa.

4. Funcionamiento de la opción “Contabilizar”

Una vez asignadas las contrapartidas de los movimientos que queramos contabilizar, se pulsa el botón “Contabilizar”.
Antes de generar los asientos, se muestra una ventana con varios parámetros importantes:

• Serie
  Serie del diario donde se generarán los apuntes (se propone la serie por defecto del diario).

• Departamento y Proyecto
  Solo se rellenan si está activa la Contabilidad analítica y se desea imputar los movimientos a un departamento y/o proyecto concreto.

• Fecha para los asientos
  El fichero Norma 43 incluye normalmente dos fechas:

  • Fecha de la operación

  • Fecha valor
    Aquí elegimos cuál de ellas debe utilizar Visionwin al crear los apuntes contables.

• Concepto del asiento
  El archivo Norma 43 también suele proporcionar dos conceptos.
  Podemos decidir cuál usar o incluso incluir ambos en el concepto del apunte contable.

• Documento del asiento
  Permite elegir si el campo Documento del asiento se rellenará con:

  • El concepto común

  • El concepto propio

  • El propio campo Documento del extracto (si la entidad lo informa; algunas no lo hacen).

• Aprendizaje para las siguientes operaciones
  Aquí se indica qué datos debe tener en cuenta el programa en futuras importaciones para reconocer automáticamente la contrapartida (por ejemplo, texto del concepto, código de operación, etc.).
  Así, cuando vuelva a aparecer un movimiento similar, Visionwin propondrá la misma cuenta de contrapartida sin tener que introducirla de nuevo.

Solo se contabilizarán las líneas marcadas en la vista previa y que tengan una contrapartida informada; el resto quedarán pendientes para otra sesión.

5. Flujo de trabajo recomendado

1. Descargar el extracto bancario en formato Norma 43 desde la web del banco.

2. Entrar en Apuntes → Importar apuntes Norma 43.

3. Crear una Nueva ficha para ese fichero.

4. Seleccionar la Cuenta del banco y el Fichero Norma 43 y pulsar Importar.

5. Revisar la vista previa e ir asignando contrapartidas a los movimientos (puede hacerse línea a línea, con el botón Contrapartida o con Intro).

6. Marcar las líneas que se desean contabilizar (o usar Marcar todos si se van a contabilizar todas).

7. Pulsar Contabilizar, revisar los parámetros (serie, fechas, conceptos, documento y aprendizaje) y confirmar.

8. Repetir el proceso con los movimientos que vayan quedando pendientes hasta tener el extracto completamente contabilizado.

9. 
   

Con este sistema, Visionwin Contabilidad permite transformar los extractos Norma 43 en apuntes contables de forma rápida, minimizando el trabajo manual y aprovechando el aprendizaje automático de contrapartidas para futuras importaciones.